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伪造171张境外银行卡 盗刷2265笔“交易”

时间:2015-12-14 15:14:21    来源:新华网    

  中国警察网讯 伪造171张境外银行卡,7名男子疯狂盗刷2265笔“交易”,其中成功盗刷73张卡、673笔、11.92万元。日前,记者从江苏省泰州市公安局经侦支队获悉,陈某等7名犯罪嫌疑人因涉嫌伪造金融票证罪和信用卡诈骗罪被依法移送检察机关审查起诉。

  惊现境外银行卡 疯狂盗刷作案

  今年6 月9 日,泰州市公安局经侦支队获得一条重要线索:5 月29 日至6 月3 日期间,有人在泰州市11 家银联商户使用的POS 机上,疯狂盗刷一种名叫“发现卡”的境外信用卡。系统显示,短短一周时间内,刷卡2000 多笔。警方分析认为,这很可能是一起伪造境外银行卡、通过伪卡刷卡套现的涉卡犯罪案件,当即立案侦查。“100 多张境外卡在多个POS 机上不停地刷卡2000 多笔,刷卡成功的有500 多笔,交易呈现金额小、卡号分散、交易时间集中在白天、商户相对固定等特点。”泰州市公安局经侦支队金融大队副大队长生志峰介绍。

  警方经过进一步侦查发现,同一卡号在同一时间分别在不同的POS 机上刷卡,显然是伪卡。虽然刷卡的金额不大,但涉及伪卡数量较多,而且都是境外银行卡。为此,警方决定深入侦查,迅速突破此案。

  境内外相互勾结 制作伪卡套现

  侦查人员首先从POS 机商户入手,经过与人民银行、银联公司密切合作,查明了商户身份。同时,向银联商户借用POS 机的任某进入了警方的侦查视线。警方确定任某有重大嫌疑。由于伪卡仍在盗刷,银联商务公司风险控制部门冻结了部分商户的POS 机,任某也一度销声匿迹。

  警方经过侦查发现,任某与银行职工屈某来往密切,他们一同去了广东珠海。他们在珠海与澳门人张某见面后,行动变得十分诡秘。7 月8 日,任某、屈某和张某前往湖南长沙,与广西人廖某见面,随后去了南京。侦查人员判断,任某等人很可能在南京制卡。7 月9 日下午,侦查人员在南京某拍卖行将正在制作伪卡的任某、屈某、张某和廖某当场抓获, 现场缴获写卡器、笔记本电脑、废卡以及制作成功的两张境外“万事达卡”。

  经讯问,警方发现这是一个组织严密、分工明确的犯罪团伙,经过进一步侦查,又将涉案的河北人安某、天津人吴某和湖北人陈某抓获。至此,一个境内外人员相互勾结、制作境外伪卡大肆刷卡套现的犯罪团伙被摧毁。

  “补刀”掩人耳目 恰恰露了马脚


  据办案民警介绍,警方先后捣毁制作伪卡窝点两个,现场缴获各类银行卡111 张、写卡器两个、笔记本电脑4 台、手机9 部、手机卡4 张、假身份证5张。

  经查,该团伙成员分工明确,形成一条完整“产业链”。陈某负责将非法获取的境外银行卡信息写入废旧银行卡制作伪卡,安某协助写卡、刷卡,吴某作为中间人负责联系,任某、屈某负责联系POS 机、结算刷卡资金,最后按照比例分成获利。

  警方介绍,这中间的利益链条很明显,第一个环节是通过非法手段获取境外银行卡信息,第二个环节是制作伪卡,第三个环节是提供POS机、写卡,第四个环节是刷卡结算,每个环节都有利可图,形成了一个完整的“产业链”。

  据了解,犯罪嫌疑人在实施盗刷伪卡的过程中,经常间隔使用真卡, 通过小金额的消费刷卡, 以防止引起金融和银联风险控制部门的关注和怀疑。

  他们将间隔使用真卡的行为称为“补刀”。然而,聪明反被聪明误,他们在“补刀”的同时,也露出了马脚。目前,陈某等人已被依法移送起诉。

编辑:李辉

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